هولد چیست؟
هولد در ارز دیجیتال یعنی یک ارز را بخرید و به‌جای خرید و فروش مداوم، آن را برای مدت طولانی‌تری نگه دارید. کسی که این روش را انتخاب می‌کند، معمولا بیشتر به آینده پروژه و رشد احتمالی قیمت آن توجه دارد تا نوسان‌های کوتاه‌مدت بازار.
به کسی که ارز دیجیتال را با این دیدگاه نگه می‌دارد، هولدر گفته می‌شود. البته هولد کردن به این معنی نیست که بعد از خرید دیگر کاری با بازار نداشته باشید. بهتر است هر چند وقت یک‌بار وضعیت پروژه را بررسی کنید تا ببینید شرایط آن هنوز با دلیل اولیه شما برای خرید هماهنگ هست یا خیر.
برای هولد هم مدت زمان مشخصی وجود ندارد. ممکن است یک نفر ارز خود را چند ماه نگه دارد و فرد دیگری چند سال. چیزی که هولد را از ترید کوتاه‌مدت جدا می‌کند، بیشتر بودن زمان نگهداری و کمتر بودن تعداد معاملات است.
اصطلاح HODL از کجا آمده است؟
اصطلاح HODL در اصل از یک اشتباه تایپی به وجود آمد. در سال ۲۰۱۳ یکی از کاربران انجمن BitcoinTalk در مطلبی درباره نگه داشتن بیت‌کوین‌هایش، به‌جای کلمه Hold از «HODL» استفاده کرد. همین اشتباه خیلی زود بین کاربران ارز دیجیتال معروف شد و کم‌کم به یک اصطلاح رایج تبدیل شد.
امروز وقتی کسی از HODL صحبت می‌کند، معمولا منظورش نگه داشتن ارز دیجیتال برای مدت طولانی و توجه کمتر به نوسان‌های کوتاه‌مدت است. عبارت Hold On for Dear Life هم بعدها برای این واژه ساخته شد، اما دلیل اصلی شکل‌گیری HODL همان اشتباه تایپی بود.
هولد چگونه انجام می‌شود؟
برای هولد کردن، اول باید ارزی را انتخاب کنید که دلیل مشخصی برای خریدش دارید. بهتر است فقط به رشد قیمت یا حرف دیگران توجه نکنید و قبل از خرید، درباره کاربرد پروژه، تیم توسعه، وضعیت عرضه و ریسک‌های آن کمی تحقیق کنید.
بعضی افراد کل مبلغ را یک‌جا خرید می‌کنند و بعضی دیگر سرمایه را به چند بخش تقسیم می‌کنند تا خریدشان در چند مرحله انجام شود. این روش در صورت اجرای منظم، به مفهوم استراتژی DCA نزدیک است.
بعد از خرید، موضوع مهم بعدی محل نگهداری ارز است. اگر قرار است دارایی را برای مدت طولانی نگه دارید، امنیت حساب یا کیف پول اهمیت بیشتری پیدا می‌کند.
در طول هولد هم بهتر است هر چند وقت یک‌بار وضعیت پروژه را بررسی کنید. هولد یعنی کمتر معامله کردن، نه اینکه ارز را بخرید و کاملا فراموشش کنید. اگر شرایط پروژه تغییر کند، ممکن است لازم باشد تصمیم قبلی‌تان را دوباره بررسی کنید.
تفاوت هولد و ترید چیست؟
هولد و ترید هر دو روش فعالیت در بازار ارز دیجیتال هستند، اما سبک آن‌ها با هم فرق دارد. در هولد معمولا یک ارز را برای مدت طولانی‌تری نگه می‌دارید، اما در ترید هدف این است که از نوسان‌های کوتاه‌تر بازار استفاده کنید و سود بسازید.
بازه زمانی
یکی از اصلی‌ترین تفاوت‌ها، مدت زمان نگهداری دارایی است. یک هولدر ممکن است ارز خود را چند ماه یا حتی چند سال نگه دارد و به نوسان‌های روزانه توجه زیادی نکند.
در مقابل، یک تریدر ممکن است معامله‌اش را چند دقیقه، چند ساعت، چند روز یا چند هفته باز نگه دارد. این مدت به سبک معاملاتی او بستگی دارد.
میزان فعالیت و نوع تحلیل
هولد معمولا نیاز ندارد که هر روز چند ساعت بازار را دنبال کنید. بعد از خرید، بیشتر باید وضعیت کلی پروژه و بازار را هر چند وقت یک‌بار بررسی کنید.
اما در ترید، شرایط متفاوت است. تریدر معمولا چارت قیمت، نقطه ورود و خروج، حد ضرر و وضعیت بازار را بیشتر دنبال می‌کند. به همین دلیل ترید معمولا زمان و تمرکز بیشتری می‌خواهد.
ریسک، هزینه و فشار تصمیم‌گیری
هولد و ترید هر دو ریسک دارند، اما نوع ریسک آن‌ها یکسان نیست. در هولد ممکن است قیمت یک ارز برای مدت طولانی افت کند یا خود پروژه با مشکل روبه‌رو شود.
در ترید هم اشتباه در ورود و خروج یا مدیریت ریسک می‌تواند باعث ضرر شود. از طرفی چون تعداد معاملات بیشتر است، کارمزد هم می‌تواند بیشتر شود و تصمیم‌گیری‌های مداوم فشار بیشتری به معامله‌گر وارد کند.
در نتیجه، نمی‌توان گفت هولد همیشه بهتر است یا ترید. انتخاب بین این دو بیشتر به هدف، زمان و سبک فعالیت شما در بازار بستگی دارد.
مزایا و معایب هولد ارز دیجیتال
هولد برای افرادی که نمی‌خواهند مدام بازار را دنبال کنند، می‌تواند روش ساده‌تری نسبت به ترید باشد. چون تعداد خرید و فروش کمتر است، زمان کمتری صرف بررسی چارت می‌شود و معمولا کارمزد معاملات هم پایین‌تر می‌ماند.
یکی از مزیت‌های هولد این است که لازم نیست به هر نوسان کوتاه‌مدت واکنش نشان دهید. اگر ارز موردنظر را با تحقیق انتخاب کرده باشید، می‌توانید بیشتر روی آینده پروژه تمرکز کنید و کمتر درگیر بالا و پایین شدن روزانه قیمت شوید.
البته هولد بدون ریسک نیست. ممکن است قیمت یک ارز برای مدت طولانی افت کند یا وضعیت پروژه تغییر کند. اگر فقط به امید برگشت قیمت، یک دارایی را نگه دارید و شرایط آن را بررسی نکنید، ممکن است فرصت تصمیم‌گیری بهتر را از دست بدهید.
مشکل دیگر این است که سرمایه شما ممکن است مدت زیادی در یک دارایی باقی بماند. به همین دلیل بهتر است قبل از خرید مشخص کنید چه مقدار سرمایه وارد می‌کنید و در چه شرایطی حاضر هستید دارایی را نگه دارید یا از آن خارج شوید.
معیارهای انتخاب ارز برای هولد
برای هولد کردن بهتر است فقط به رشد قبلی قیمت یا معروف بودن یک ارز توجه نکنید. مهم‌تر این است که بررسی کنید پروژه‌ای که انتخاب کرده‌اید واقعا ارزش نگهداری بلندمدت دارد یا خیر.
کاربرد و ارزش پروژه
اول ببینید پروژه چه کاری انجام می‌دهد و چه مشکلی را حل می‌کند. اگر یک پروژه فقط به‌خاطر تبلیغات یا هیجان بازار رشد کرده باشد، ممکن است در بلندمدت دوام خوبی نداشته باشد.
بهتر است تیم توسعه، سابقه پروژه و برنامه‌های آینده آن را هم بررسی کنید. هرچه اطلاعات یک پروژه شفاف‌تر باشد، تصمیم‌گیری درباره هولد کردن آن راحت‌تر می‌شود.
توکنومیک و عرضه
توکنومیک نشان می‌دهد توکن‌های یک پروژه چطور عرضه می‌شوند. مواردی مثل تعداد کل توکن‌ها، عرضه در گردش، سهم تیم و زمان آزاد شدن توکن‌های قفل‌شده می‌توانند روی قیمت اثر بگذارند.
برای مثال، اگر قرار باشد مقدار زیادی توکن در مدت کوتاهی وارد بازار شود، ممکن است فشار فروش بیشتر شود. پس بهتر است فقط به قیمت فعلی نگاه نکنید و وضعیت عرضه را هم بررسی کنید.
نقدشوندگی، امنیت و سابقه پروژه
نقدشوندگی بالا باعث می‌شود خرید و فروش یک ارز راحت‌تر باشد. اگر نقدشوندگی پایین باشد، ممکن است هنگام فروش نتوانید دارایی خود را با قیمت مناسب معامله کنید.
امنیت پروژه هم مهم است. هک‌های جدی، مشکلات فنی تکراری یا سابقه نامناسب تیم می‌توانند ریسک هولد را بیشتر کنند. بررسی این موارد کمک می‌کند انتخاب شما فقط بر اساس قیمت و هیجان بازار نباشد.
مدیریت سرمایه در هولد
حتی اگر می‌خواهید یک ارز را برای مدت طولانی نگه دارید، باز هم بهتر است از همان ابتدا برای سرمایه‌تان برنامه داشته باشید. اینکه چه مقدار وارد کنید، چطور خرید کنید و چه زمانی دوباره شرایط را بررسی کنید، روی نتیجه هولد شما تاثیر زیادی دارد.
خرید پله‌ای
در خرید پله‌ای، به‌جای اینکه تمام سرمایه را یک‌جا وارد کنید، آن را به چند بخش تقسیم می‌کنید و در چند مرحله خرید انجام می‌دهید. این کار باعث می‌شود تمام سرمایه شما به قیمت یک روز خاص وابسته نباشد.
البته خرید پله‌ای یعنی خرید با برنامه، نه اینکه با هر افت قیمت دوباره خرید کنید. بهتر است از قبل مشخص کنید چه مقدار سرمایه دارید، در چند مرحله می‌خواهید وارد شوید و تا کجا می‌خواهید خرید را ادامه دهید.
تنوع‌بخشی
قرار دادن تمام سرمایه روی یک ارز، ریسک بالایی دارد. اگر آن پروژه با مشکل جدی روبه‌رو شود، بخش بزرگی از سرمایه شما تحت تاثیر قرار می‌گیرد.
تنوع‌بخشی یعنی سرمایه را بین چند دارایی تقسیم کنید تا وابستگی شما به یک پروژه کمتر شود. البته زیاد کردن تعداد ارزها هم همیشه کار درستی نیست، چون بررسی و مدیریت چندین پروژه به‌صورت هم‌زمان سخت‌تر می‌شود.
تعیین نقطه خروج و بازبینی سرمایه‌گذاری
هولد کردن به این معنی نیست که یک ارز را بدون برنامه برای همیشه نگه دارید. بهتر است از قبل مشخص کنید در چه شرایطی حاضر هستید بخشی از دارایی را بفروشید یا تصمیم‌تان را دوباره بررسی کنید.
برای مثال، ممکن است رسیدن قیمت به یک هدف مشخص، تغییر جدی در پروژه، مشکلات امنیتی یا تغییر شرایط مالی خودتان باعث شود تصمیم دیگری بگیرید.
بهتر است هر چند وقت یک‌بار هم وضعیت پروژه را بررسی کنید. اگر دلایلی که به خاطر آن‌ها خرید کرده بودید هنوز وجود دارند، می‌توانید با خیال راحت‌تری به هولد ادامه دهید. اگر شرایط عوض شده، صرفا نگه داشتن دارایی به خاطر اینکه قبلا آن را خریده‌اید، تصمیم خوبی نیست.
ارزهای هولدشده را کجا نگهداری کنیم؟
اگر قرار است یک ارز دیجیتال را برای مدت طولانی نگه دارید، محل نگهداری آن هم بسیار مهم است. معمولا دو انتخاب اصلی دارید: نگهداری دارایی در صرافی یا انتقال آن به کیف پول شخصی.
نگهداری در صرافی ساده‌تر است و اگر بخواهید سریع خرید و فروش کنید، دسترسی راحت‌تری دارید. اما در این حالت کنترل کامل دارایی در اختیار خودتان نیست و اگر صرافی با مشکل امنیتی یا محدودیت حساب روبه‌رو شود، ممکن است دسترسی شما به دارایی هم تحت تاثیر قرار بگیرد.
در کیف پول شخصی، کنترل دارایی بیشتر در اختیار خود شماست، اما مسئولیت امنیت هم بیشتر می‌شود. اگر عبارت بازیابی را گم کنید، در اختیار فرد دیگری قرار دهید یا آن را در یک سایت نامعتبر وارد کنید، ممکن است دارایی‌تان را از دست بدهید.
اگر قصد هولد بلندمدت دارید، بهتر است امنیت را جدی بگیرید و عبارت بازیابی را در جای امن و آفلاین نگه دارید.
برای مبالغ بالاتر هم بعضی افراد از کیف پول سخت‌افزاری استفاده می‌کنند تا کلیدهای خصوصی کمتر در معرض دستگاه‌های متصل به اینترنت باشند.
اشتباهات رایج در هولد
هولد کردن ساده به نظر می‌رسد، اما اگر بدون برنامه انجام شود می‌تواند دردسرساز شود. یکی از اشتباهات رایج این است که فقط به‌خاطر رشد سریع قیمت یک ارز وارد آن شوید. اینکه یک ارز قبلا رشد زیادی داشته، به این معنی نیست که همان روند قرار است ادامه پیدا کند.
اشتباه دیگر این است که هولد را با نگه داشتن بی‌قیدوشرط یک دارایی اشتباه بگیرید. اگر شرایط پروژه تغییر کرده، تیم توسعه مشکل پیدا کرده یا دلیل اولیه شما برای خرید دیگر وجود ندارد، بهتر است دوباره تصمیم‌تان را بررسی کنید.
قرار دادن بخش بزرگی از سرمایه روی یک ارز، خرید از روی هیجان و نداشتن برنامه خروج هم می‌توانند ریسک را بیشتر کنند. در کنار این موارد، امنیت محل نگهداری دارایی را هم نباید دست‌کم گرفت.
در هولد صبر مهم است، اما صبر به این معنی نیست که شرایط را نادیده بگیرید. بهتر است هر چند وقت یک‌بار پروژه و دلیل ادامه سرمایه‌گذاری خود را دوباره بررسی کنید.
هولد برای چه کسانی مناسب است؟
هولد بیشتر برای افرادی مناسب است که دید بلندمدت‌تری به بازار دارند و نمی‌خواهند هر روز درگیر خرید و فروش باشند. اگر زمان کافی برای دنبال کردن مداوم چارت ندارید یا ترجیح می‌دهید با تعداد معامله کمتر فعالیت کنید، هولد می‌تواند با سبک شما هماهنگ‌تر باشد.
البته این روش به صبر نیاز دارد. قیمت یک ارز ممکن است در مسیر بلندمدت بارها بالا و پایین شود و کسی که هولد می‌کند باید بتواند بدون تصمیم‌های عجولانه این نوسان‌ها را مدیریت کند.
در عین حال، هولد به معنی بی‌توجهی به بازار نیست. بهتر است هر چند وقت یک‌بار وضعیت پروژه را بررسی کنید و ببینید دلایلی که به خاطر آن‌ها خرید کرده بودید هنوز وجود دارند یا خیر.
اگر هدفتان استفاده از نوسان‌های کوتاه‌مدت است و می‌توانید برای تحلیل بازار و مدیریت معاملات وقت بگذارید، ترید ممکن است بیشتر با سبک شما هماهنگ باشد. انتخاب بین هولد و ترید به هدف، زمان، میزان تجربه و تحمل ریسک شما بستگی دارد.
جمع‌بندی
هولد می‌تواند روش مناسبی برای افرادی باشد که دید بلندمدت‌تری به بازار دارند و نمی‌خواهند مدام درگیر خرید و فروش شوند. اما نتیجه بهتر زمانی به دست می‌آید که انتخاب ارز، مقدار سرمایه و زمان خروج از قبل با فکر مشخص شده باشد.
اگر قصد هولد دارید، بهتر است فقط به رشد قیمت امیدوار نباشید و وضعیت پروژه را هم در طول زمان بررسی کنید. ممکن است شرایط یک ارز تغییر کند و دلیلی که روز اول برای خرید داشتید، دیگر وجود نداشته باشد.
در نهایت، هولد و ترید دو سبک متفاوت هستند. انتخاب بین آن‌ها بیشتر به هدف، زمان، تجربه و میزان ریسکی که می‌توانید تحمل کنید بستگی دارد.
دیدگاه کاربران
تجربه یا پرسش خود را با دیگر کاربران به اشتراک بگذارید.
هنوز دیدگاهی ثبت نشده؛ اولین نفر باشید.